月次予算デートを行う

先月を見直し、来月に資金を割り当てるためのセッションを毎月一つ設ける。

Why it works

予算はメンテナンスなしでは劣化します——カテゴリーはずれ、優先順位はシフトし、システムは正確さを失います。スケジュール化された見直しは、進行中の認知的負担(これに予算を組んだだろうか?)を、離散的で時間限定のタスクに変換します。実行意図に関する研究では、特定の時間に行動をスケジュールすることが、一般的な意図と比べてフォローアップを劇的に増やすことが示されています。

How to do it

1. 月初めまたは直後の固定した時間を選ぶ——カレンダーの予定にする。
2. 各カテゴリーを見直す:先月何が起きたか、来月何が必要か、優先順位に何の変化があったか。
3. セッションを閉じる前に、どんなに小さくても財政的な進歩を祝う。

エビデンス

実行意図研究では、行動がいつどこで起きるかを specifying することが、一般的な目標だけと比較しておおよそ2倍のフォローアップを示すことが見出されています。 (rct)

このエビデンスはスケジュール化の原理を支持しています。特定の形式としての月次予算見直しは、別々に試験されていません。

出典

• Gollwitzer & Sheeran (2006), implementation intentions and goal achievement meta-analysis, Advances in Experimental Social Psychology

よくある間違い

何かがうまくいかなかったとき(当座貸越、嫌なクレジットカードの請求)だけ見直すこと。これは予算を中立的な計画ツールではなくストレスの引き金にする。