年次の価値観・支出一致レビューを行う

1年に一度、支出を価値観と照らし合わせてレビューする——価値観は変化するので、配分もそうすべきだ。

Why it works

価値観は固定的ではない。人生の段階、人間関係、健康、経験とともに変化する。5年前の価値観に基づいて組まれた支出計画は、もはや現在の人物に仕えていない。年次レビューはそのずれを可視化する——支出が実際の優先事項が移っているにもかかわらず過去のアイデンティティを反映し続けている場所を明るみに出す。レビューは強化イベントでもある。支出を価値観に意図的に結びつけることが、来る一年に向けてその関連性を強化する。

How to do it

1. 1月または誕生日ごとに、価値観の引き出しエクササイズをゼロからやり直す。
2. 今年の価値観リストを昨年のものと比較する——何が変わったかに注目する。
3. 新しい一年が始まる前に、支出カテゴリと配分を新しい優先順位に合わせて更新する。

エビデンス

価値観は成人期を通じて予測可能なパターンで変化することが知られている——達成、つながり、健康、遺産に対する優先度は年齢や状況とともに変化する。更新されない支出計画は、時間とともに一致のギャップを生む。 (mechanistic)

年次レビューには持続的な動機づけが必要で、多くの人は一度実施したきり戻ってこない。定期的な日付(誕生日、1月1日)とレビューを組み合わせると継続率が上がる。

よくある間違い

レビューを予算チェック(「予定通りか?」)として実施し、価値観チェック(「これらの数字はまだ大切なことを反映しているか?」)として実施しないこと——財務データは価値観に従うべきであり、それを主導すべきではない。